Cobrança Bancária.

novembro 30, 2020
por Qualit
Gestão Financeira
Comentários desativados em Cobrança Bancária.

Apresentação e conceito:

Essa rotina foi desenvolvida especialmente para os clientes, realizarem o intercâmbio eletronicamente de sua carteira de recebíveis para os principais bancos do mercado, uma vez enviado o banco realiza o registro e o cliente decide quem realiza e emissão de acordo com seu contrato.

1.1.Atualização:

O banco central determinou uma nova plataforma de cobrança para modernizar a rotina de liquidação de boletos, com novos controles que vão trazer mais controle e segurança para todos os usuários

Uma iniciativa do setor bancário, após as instituições financeiras entenderem que o sistema de liquidação para os boletos bancários precisava ser modernizado. De fato, esse sistema não havia passado por uma modernização desde quando os boletos de pagamento foram criados, em 7 de outubro de 1993, por meio da Carta Circular nº 2.414, que determinou procedimentos para a implantação da compensação eletrônica de cobrança.

Em operação desde julho de 2017, quando passaram a ser processados os boletos de valor igual ou acima de R$ 50 mil, a Nova Plataforma vem gradualmente, incorporando os montantes inferiores a esse valor à sua base de dados. A mais recente etapa do cronograma para funcionamento do novo sistema começou em março, com a incorporação dos boletos de valor igual ou acima de R$ 800,00.

A partir de 24 de março de 2018, os boletos de cobrança de valores igual ou acima de R$ 800,00 passarão a trafegar pela Nova Plataforma da Cobrança para processamento das informações de pagamento, possibilitando aos consumidores maior conveniência e segurança na operação.

1.2.Cronograma

A partir de 25 de agosto/2018 – R$ 400,00 ou mais
A partir de 13 de outubro/2018 – R$ 100,00 ou mais
A partir de 27 de outubro/2018 – R$ 0,01 ou mais
Em 10 de novembro/2018 – processo concluído, com a inclusão dos boletos de cartão de crédito e de doações, entre outros

Desta forma, a partir de 10 de novembro de 2018, todos os boletos que passarem pela Nova Plataforma deverão estar adaptados ao novo sistema, inclusive aqueles de cartão de crédito e de doação, entre outros, conforme cronograma acima.

Fonte: Febraban

1.3. Como funciona a cobrança.

Com a sua carteira de recebíveis cadastrada no Qualit, o cliente pode realizar a seleção de títulos, por empreendimento, período, cliente específico, data de vencimento, e vários outros critérios de seleção que podem funcionar simultaneamente, então de acordo com o layout configurado pela nossa equipe o Qualit Gestão Financeira vai gerar um arquivo eletrônico, que basicamente vai com ocorrência Inclusão de Títulos, no qual esse arquivo vai ser recepcionado pelo banco, e o banco vai realizar o registro e devolver o arquivo eletrônico com os códigos de registro, com a ocorrência Entrada Confirmada e vai ser recebida pelo Qualit, com esse recebimento o cliente pode gerar os boletos, ou se for o caso o banco vai emitir os boletos de acordo com o contrato firmado, a partir do momento em que os clientes pagam o banco vai liberar outros arquivos de retornos que serão importados pelo Qualit, que vai dá baixa de forma automatizada

Tipos de Ocorrência da Remessa:

Inclusão de títulos.
Alteração de vencimento do boleto.
Não protestar.
Sustar Protesto.
Alterar outros dados.
Baixa por ter sido pago diretamente ao cedente.
Atualização de valores

Tipos de Ocorrência do Retorno:

Entrada Confirmada.
Entrada Rejeitada.
Alteração do boleto.
Liquidação normal.
Baixa de boleto.
Liquidação no cartório.
Baixa simples.
Tarifa bancária.

Implantação e Configuração da Rotina de Cobrança Bancária.

Entre em contato 4007-2498, e solicite o servido de implantação, ao qual nossa equipe de consultes estão especialmente preparados para realizar as seguintes operações:

Verificar a compatibilidade da versão com a cobrança.
Atualizar o arquivo de remessa de acordo com o layout passado pelo banco.
Atualizar o arquivo de retorno de acordo com o layout passado pelo banco.
Configurar os convênios e os parâmetros do sistema, como ocorrência de envio e retorno de arquivo, informação de protesto, instrução de cobrança, dias para devolução, tipo da carteira, entre outros.
Configurar o boleto e suas instruções, de acordo com a necessidade do cliente.
Realizar testes de envio.
Realizar testes de retorno.
Homologação do boleto.

2.0. Incluindo títulos na cobrança bancária:

Para o acesso a essa rotina o usuário deve acessar o sistema de gestão financeira, ir em Informação | Títulos | Arquivo Atual:

Então o sistema vai abrir a tela de seleção de títulos, caso tenha alguma dúvida de como selecionar os títulos, consultar o manual dessa rotina.

Você deve realizar a seleção dos títulos que vão para a cobrança, caso tenha dúvidas para realizar a seleção consulte o manual de, nele você vai ter um detalhe de como realizar essa operação.

A obrigatoriedade mínima para geração da cobrança são:

Tipo de Conta = A Receber.
Situação = aberta

Porém não impede de o usuário incrementar outros, como:

Centro de Custo.
Datas de vencimento, previsão de baixa.
Tipo de lançamento.
Tipo de Embolso
Tipo de documento entre outros.

Depois que os critérios de seleção forem aplicados, você deve conferir os títulos na tela, e depois gerar a remessa:

Confirmando o sistema vai gerar o arquivo no local indicado, você deve importar o arquivo eletrônico no seu portal do banco gerado, no caso acima Banco do Brasil SA, conta corrente: 123512, de acordo com a instrução e programa passado pelo seu banco comercial.

2.1. Realizando uma alteração de uma remessa já registrada:

Primeiramente você deve realizar as alterações no título no Qualit, então vamos enviar uma remessa com a alteração desses dados:

Para o acesso a essa rotina o usuário deve acessar o sistema de gestão financeira, ir em Informação | Títulos | Arquivo Atual:

Nessa seleção, o título que foi alterado deve está incluso.

Selecionando títulos:

Você deve realizar a seleção dos títulos que vão ter seus dados alterados para a cobrança, caso tenha dúvidas para realizar a seleção consulte o manual, nele você vai ter um detalhe de como realizar essa operação.

A obrigatoriedade mínima para geração da cobrança são:

Tipo de Conta = A Receber.
Situação = aberta

Porém não impede de o usuário incrementar outros, como:

Centro de Custo.
Datas de vencimento, previsão de baixa.
Tipo de lançamento.
Tipo de Embolso
Tipo de documento entre outros.
Cliente

Depois que os critérios de seleção forem aplicados, você deve conferir se o título que você deseja alterar está fazendo parte da seleção.

Depois da conferência você deve ir em operações especiais e cobrança bancária, e selecionar a conta da remessa original e as seguintes ocorrências estão disponíveis para alteração:

2.2. Excluindo um título da Cobrança Bancária:

Para o acesso a essa rotina o usuário deve acessar o sistema de gestão financeira, ir em Movimentação | Cobrança Bancária | Remessa:

Então o sistema vai abrir a listagem das Remessas:

A. Janela de Listagem dos registros de remessa.

Registro sequencial da remessa.
Número do banco que foi gerado a remessa.
Agência que foi gerado a remessa.
Conta Corrente que foi gerado a remessa.
Data da geração da remessa.
Quantidade de registros da remessa.
Valor total do registro de remessa.

B. Detalhes dos títulos da remessa.

Número do bloquete.
Número de registro do qualit.
Tipo de documento.
Nome do sacado.
Data de vencimento do título.
Valor do bloquete.

C. Botões de manutenção

Excluir o registro selecionado.
Consultar o registro de remessa.
Impressão da listagem dos títulos da remessa.
Fechar a rotina.

Para excluir o registro de remessa, selecione o registro que deseja excluir, e depois clique em excluir confirme as setas indicam.

2.3. Painel de movimentação dos registros de ocorrências:

Nessa tela, você tem a possibilidade de consultar qualquer movimentação de cobrança em um determinado título:

Para o acesso a essa rotina o usuário deve acessar o sistema de gestão financeira, ir em Movimentação | Contas a receber | Alterar | Histórico de Cobrança:

Então o sistema vai abrir a tela:

3.0. Apresentação da tela de Retorno:

Para o acesso a essa rotina o usuário deve acessar o sistema de gestão financeira, ir em Movimentação | Cobrança Bancária | Retorno:

O sistema vai apresentar a seguinte tela:

A.Janela com a listagem dos registros de remessa:

Sequencial de inclusão de retorno.
Código da conta no Qualit.
Código do banco.
Data de inclusão do registro de retorno.
Quantidade de registros da remessa.
Valor total do registro de retorno.
Situação do retorno

B. Busca pelo código sequencial do retorno.

C. Botões de manutenção da rotina de retorno bancário:

Incluir um novo retorno
Consultar um registro de retorno.
Excluir um retorno selecionado.
Baixar um retorno.
Reativar um retorno baixado.
Imprimir
Atualizar
Sair da rotina.

D. Detalhe do registro selecionado.

E. Janela de detalhamento dos títulos do retorno selecionado.

Número do Bloquete.
Nosso número.
Tipo de documento.
Número de documento.
Nome do sacado.
Data de vencimento.
Valor do Bloquete

3.1. Incluindo um arquivo de retorno:

Para o acesso a essa rotina o usuário deve acessar o sistema de gestão financeira, ir em Movimentação | Cobrança Bancária | Retorno | Incluir:

O sistema vai abrir a seguinte tela:

3.2. Baixando os títulos via retorno bancário:

Para o acesso a essa rotina o usuário deve acessar o sistema de gestão financeira, ir em Movimentação | Cobrança Bancária | Retorno | Baixar:

Você tem que selecionar o arquivo de retorno em aberto e clicar em baixa, como está indicado nas setas acima, então o sistema vai abrir a tela de baixa da rotina: